财务顾问正在变老他们退休后怎么办？

　　随着财务顾问的平均年龄迅速接近60岁，该行业正在为一场清算做准备，因为他们疯狂地试图填补那些即将离职的人。

　　招聘财务顾问一直都很困难，因为这并不是最吸引人的工作，但似乎正变得更加困难。进入这个行业的年轻人越来越少，而大部分财务顾问都开始为退休做准备。

　　只有26%的理财顾问年龄在40岁以下，理财顾问的平均年龄在50岁左右。相比之下，超过一半的医生年龄在40岁以下。

　　客户们也感受到了。天达财富与投资公司(Investec Wealth & Investment)最近的一项调查显示，五分之一的理财顾问表示，他们“非常担心”退休的前景，另有26%的人表示“非常担心”。

　　21%的人认为他们的理财规划师将在未来两年内退休，41%的人认为这将在未来五年内发生。

　　此前的调查显示，半数财务顾问计划在未来5年内退休，而他们的平均退休年龄仅为52岁。

　　这份工作带来的高薪使理财顾问可以提前退休，但由于年轻理财顾问的数量一直在迅速下降，因此没有足够的人来替代他们。

　　自2022年以来，25岁以下注册成为财务顾问的人数减少了一半以上，而25岁至29岁的人则减少了18%。

　　相比之下，60岁以上的财务顾问数量增加了29%，因为该行业难以找到想要退休的人。

　　该行业显然意识到需要集中精力招募更多年轻人，但到目前为止还没有取得成功。

　　Investec W&I战略合作主管西蒙?泰勒(Simon Taylor)表示:“由于该行业将失去如此多最有经验的员工，因此必须采取更多措施，使其成为对新人才有吸引力的职业——无论是对刚刚开始工作的年轻一代，还是对那些希望从其他行业转型的人。”

　　当他们的财务顾问退休时，客户还会留下来吗?

　　除了寻找足够的顾问接替即将退休的顾问之外，其他问题也将开始浮出水面。

　　在顾问退休后，只有61%的客户表示，他们会保留同一家公司，并在公司内部使用另一位专业人士。

　　与此同时，31%的人表示他们会为自己另找一位理财顾问，8%的人表示他们会完全停止使用理财顾问。

　　对于咨询公司来说，这将是一个巨大的转变:超过三分之一的客户可能会在一夜之间消失，而即使是那些留下来的客户，最终也可能因为替代品供应不足而离开。

　　Investec W&I高级投资总监尼克?维尔(Nick Vaill)解释说:“(客户)担心失去他们所依赖的个人关注和专业知识，并担心任何人事变动都可能破坏他们已经实施的投资策略的连续性。”

　　这可能导致圣詹姆斯广场(St James's Place)和奎尔特(Quilter)等金融规划行业的巨头迅速损失数十亿美元的资产，尤其是最近的消费者税规定导致前者取消了退出费。

　　然而，Vaill热切地指出，“大多数金融咨询机构将制定继任计划，以确保客户的金融资产顺利过渡到另一位合格的专业人士手中”。